Новини Корупції

Валютна симфонія Тумовса: що накоїв затриманий в Латвії екс-власник «Ситикоммерс банку»

Валютна симфонія Тумовса: що накоїв затриманий в Латвії екс-власник «Ситикоммерс банку»

29.11.2018

У Латвії на запит української поліції затримали впливового екс-власника «Ситикоммерс банку» Рэйниса Тумовса. Його підозрюють у розкраданні сотень мільйонів гривень. Чи стане це справа показовим для інших банкірів? Опубліковано на ЕП.

Нещодавно стало відомо, що у Латвії за запитом української поліції затримали екс-власника ліквідованого «Ситикоммерс банку» Рейниса Тумовса. Його і главу правління «Ситикоммерса» Дмитра Грабовецького підозрюють у розкраданні сотень мільйонів гривень.

За даними поліції, Грабовецький отримав громадянство РФ і знаходиться в окупованому Криму.

Рейніс Тумовс

А ось Тумовс може вже незабаром опинитися в Україні — у поліції повідомили, що готують документи на екстрадицію банкіра.

До судового вироку Тумовсу в Україні ще далеко, проте навіть затримання власника неплатоспроможного банку — це для України рідкість.

ЕП нагадує, як «потрошили» «Ситикоммерс банк», а також пояснює, які епізоди виведення коштів можуть лягти в основу кримінальної справи проти Тумовса і що це може означати для інших подібних справ.

 

Як спустошували «Ситикоммерс банк»

На тлі тотальної безкарності за шахрайство в банківському секторі під час «очищення банківської системи» вже складно чогось дивуватися. Однак випадок «Ситикоммерс банку» виділяється. Його випатрали майже повністю. Перед банкрутством банку було виведено навіть майно мережі відділень.

В тему: Звичка красти або «Прання» Тумовса, Антонова і К°

При балансі 4,6 млрд грн оціночна вартість всіх активів «Ситикоммерс банку» становила всього 73 млн грн. Фонд гарантування вкладів виплатив вкладникам близько 2 млрд грн, при цьому зміг реалізувати майна банку на 32 млн грн. Ще 2,5 млрд грн вимог вкладників навряд чи будуть погашені, так як ці вимоги не потрапляють під гарантовані фондом.
Чотири роки тому «Ситикоммерс банк» був визнаний неплатоспроможним, хоча де-факто неплатоспроможним він став задовго до цього.

Перед введенням тимчасової адміністрації ФГВ вкладники встигли провести кілька мітингів із закликом повернути їм кошти, а співробітники банку не могли зняти зі своїх зарплатних карт нараховану їм зарплату.

У банку запевняли, що ситуація стабілізується, він отримає рефінансування від НБУ і незабаром запрацює. Однак керівництво лукавило, адже ще в липні 2014 року воно вирішило зупинити діяльність мережі відділень банку в регіонах.

Все майно регіональних відділень було передано на користь Профінбанка, афілійованого з «Ситикоммерс банком». Операція проходила без участі «живих» грошей, щоб не розраховуватися з вкладниками і не платити податки.

В тему: Профін Банк і Темна історія банкірів-шкідників. Справа на три мільярди

Натомість керівництво допомогло вкладникам: там поставили на потік процес дроблення депозитів на суми до 200 тис грн, у результаті чого гарантована сума виплат Фондом гарантування істотно зросла, і уряду довелося надрукувати ще більше грошей для виплат.

Дроблення депозитів стало масовим навіть з урахуванням того, що банк з 23 травня 2014 року був визнаний проблемним, і куратори НБУ повинні були стежити за тим, щоб навантаження на Фонд гарантування не збільшувалася.

Виходячи з документів правоохоронців, які є в ЕП, щоб допомогти клієнтам отримати свої кошти від ФГВ, банк вчинив благородно і пропонував переоформити великі вклади на підставних фізичних осіб.

Банківські продукти, які допомагали великим вкладникам дробити вклади, називалися «Внесок ваш стабільний» і «Валютна симфонія». Подібних операцій в банку було вироблено на суму близько 600 млн грн.

Якщо б не таке «благородство» керівництва банку, свої вклади тисячі людей не отримали б ніколи. Справа в тому, що живих активів до моменту визнання банку неплатоспроможним вже не залишилося.

Серед найбільш істотних епізодів, які призвели банк до неплатоспроможності, — випадок зі списанням коштів через кореспондентський рахунок в австрійському Meinl Bank. Протягом 2011-2012 років банк перерахував на власний кореспондентський рахунок в цьому закладі близько 60 млн євро.

У 2011 році «Ситикоммерс банк» і Meinl Bank уклали договір застави засобів забезпечення кредитних зобов’язань Melfa group LTD (Беліз) перед Meinl Bank. Пізніше кошти були списані в рахунок австрійського банку. При цьому банк не став відображати це у своєму бухгалтерському балансі, щоб не формувати резерви.

Використовувалися в банку схеми та з цінними паперами. Протягом 2013-2014 років банк придбав «сміттєвих» цінних паперів на 48 млн грн. Цими активами він замінив високоліквідні активи банку на неліквідні цінні папери.

Популярним в банку було виведення коштів за допомогою кредитування пов’язаних осіб протягом 2013-2014 років банк видав чотири позики на 275 млн грн юридичним особам, пов’язаним з власниками банку, під заставу природного відвалу шахти у Торезі Донецької області. Ці гроші згодом були перераховані підприємствам, які мали ознаки фіктивності.

Кредити на суму 932 млн грн забезпечувалися заставою земельних ділянок, вартість яких навіть за завищеною вартістю становила 324 млн грн.

Інколи позички видавалися до оформлення застав, відповідно, під них також не формувалися резерви. Далі кредитні кошти переводилися в Профінбанк на рахунки компаній, які мали ознаки фіктивності.

Виходячи з документів Нацполиции, епізоди з кредитуванням під заставу земельних ділянок можуть стати одними з ключових у звинуваченні банкіра.

 

ДОКУМЕНТ

 

Що далі

Перераховані епізоди у багатьох розвинених країнах стали б підставою для укладення низки осіб під варту з подальшим винесенням вельми суворих вироків. В Україні Тумовс може уникнути серйозних проблем.

У справі «Ситикомерс банку» є ще один делікатний момент, який навряд чи буде сприяти доведення справи до логічного кінця.

Раніше ЗМІ називали співвласниками банку впливових персон — колишнього «регіонала» Нурулислама Аркаллаєва, якого вважають близьким до Ріната Ахметова і Вадима Столара, близького до Віталія Кличка.

В тему: Столар завжди спливає

З балансу банку пропало кілька мільярдів, а в поліції поки заявляють про заволодіння Тумовсом 300 млн грн. Відповідно, навряд чи він міг приймати рішення одноосібно. Раніше учасники ринку стверджували протилежне.

Якщо екстрадиція Тумовса відбудеться, а прокуратура доб’ється успіху в судах, то це повинно насторожити сотні банкірів як в Україні, так і за її межами.

Валютна симфонія Тумовса: що накоїв затриманий в Латвії екс-власник «Ситикоммерс банку» оновлено: Листопад 29, 2018 автором: Redactor
Источник

Click to comment

Оставить комментарий

Популярные новости

To Top